إدارة المخاطر في التمويل الأصغر

الهدف من البرنامج
في ظل التحديات الاقتصادية والتغيرات المتسارعة في الأسواق المالية، تواجه مؤسسات التمويل الأصغر مجموعة من المخاطر التي تتطلب إدارة فعالة لضمان استمرارية العمل واستدامة النمو. يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تعزيز قدرة المؤسسات على تحديد وإدارة المخاطر المالية، التشغيلية، والبيئية، مما يعزز من كفاءتها وفعالية أدائها.

المحاور الرئيسية

1. المفاهيم الأساسية لإدارة المخاطر:
• تعريف شامل لإدارة المخاطر وأهميتها في بيئة التمويل الأصغر.
• أنواع المخاطر (المالية، التشغيلية، القانونية، البيئية، والاجتماعية).
• العلاقة بين المخاطر والحوكمة المؤسسية.

2. أدوات وتقنيات تحليل المخاطر:
• تقنيات تحديد المخاطر وتحليل أسبابها الجذرية (Root Cause Analysis).
• استخدام النماذج الكمية والنوعية لتقييم المخاطر.
• أدوات التصنيف وتحديد الأولويات (Risk Matrix).

3. ادارة مخاطر الائتمان في مؤسسات التمويل الأصغر:
• استراتيجيات الحد من مخاطر الائتمان.
• تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء.
• دور السياسات والإجراءات في ضبط المخاطر الائتمانية.

4. إدارة المخاطر التشغيلية:
• التعرف على التحديات التشغيلية التي تواجه مؤسسات التمويل الأصغر.
• بناء استراتيجيات فعالة للحد من المخاطر التشغيلية.
• أتمتة العمليات للحد من الأخطاء البشرية.

5. إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية:
• تحليل تأثير الأنشطة المؤسسية على البيئة والمجتمع.
• تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية (ESG) في قطاع التمويل الأصغر.
• بناء استراتيجيات مستدامة للحد من المخاطر البيئية والاجتماعية.

6. بناء خطط الطوارئ واستمرارية العمل:
• تصميم خطط الطوارئ للتعامل مع الأزمات.
• استراتيجيات استمرارية الأعمال خلال الكوارث.
• تطبيق نماذج محاكاة الأزمات واختبار الجاهزية.

7. نظم الرقابة والتقييم لإدارة المخاطر:
• تصميم مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) لإدارة المخاطر.
• استخدام أدوات الرقابة لمتابعة تنفيذ خطط إدارة المخاطر.
• إعداد التقارير الدورية لتحليل المخاطر وتطوير خطط العمل.

8. الاتجاهات الحديثة في إدارة المخاطر:
• التحول الرقمي وأثره على إدارة المخاطر.
• الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات في تحسين التنبؤ بالمخاطر.
• التكامل بين إدارة المخاطر والابتكار المؤسسي.

9. تطبيق عملي لإدارة المخاطر في التمويل الأصغر:
• دراسة حالات عملية من مؤسسات تمويل أصغر ناجحة.
• تطوير خطط مخصصة لإدارة المخاطر في المؤسسات المشاركة.
• جلسات تفاعلية لبناء قدرات المشاركين.

الأهداف التفصيلية
• تعريف المشاركين بمفاهيم إدارة المخاطر الأساسية: بما يشمل المخاطر المالية، التشغيلية، والائتمانية.
• تعزيز مهارات تقييم وتحليل المخاطر: باستخدام الأدوات والأساليب الحديثة.
• تطوير استراتيجيات للحد من المخاطر: بما يتماشى مع المعايير الدولية وأفضل الممارسات.
• تطبيق إدارة المخاطر في عمليات التمويل الأصغر: لتحقيق الكفاءة والاستدامة المؤسسية.
• تعزيز الوعي بالمخاطر البيئية والاجتماعية: وتأثيرها على عمليات التمويل الأصغر.

الفئة المستهدفة :
مدراء الفروع والعمليات في مؤسسات التمويل الأصغر، مسؤولين إدارة المخاطر والتخطيط الاستراتيجي ، أقسام التمويل والائتمان ، مسؤولين التقييم والرقابة، القيادات التنفيذية المهتمة بتطوير أنظمة إدارة المخاطر